2019年加密货币犯罪造成的损失超过45亿美元

区块链数据分析公司CipherTrace的最新分析显示，2019年加密货币犯罪造成的损失超过45亿美元，较2018年的17.4亿美元增长了近160%。

过去一年中，由黑客攻击造成的损失下降了66%，而诈骗和内盗给加密货币用户和投资者带来的损失增加了五倍以上。

CipherTrace首席执行官Dave Jevans表示，“我们注意到内部犯罪的数量大量增加，这些人欺骗了毫无防备的受害者，或者通过庞氏骗局对其用户进行欺诈。这对加密货币生态系统造成了重大后果。”

自从2008年比特币诞生以来，全世界的政府和监管机构都在努力应对加密货币市场缺乏透明度的状况，这给投资者造成了巨大损失。

CipherTrace认为，几个主要的骗局是去年加密货币损失金额大幅增长的原因。涉及加密钱包PlusToken的骗局给用户和投资者造成了约30亿美元的损失。另一个重大损失是加拿大加密货币交易所QuadrigaCX因其联合创始人意外身故而损失的近1.35亿美元。

CipherTrace报告中还发现，一家典型的大型美国银行每年会处理数十亿美元的未发现的与加密货币相关的转账。CipherTrace在报告中说，“这些行为会产生反洗钱合规风险，因为罪犯必须找到将加密货币变现的方式。”

01 什么是区块链

区块链起源于中本聪的比特币，本质上是一个分布式、去中心化的数据库。它依靠密码学和数学的分布式算法，在无法建立信任关系的互联网上，无需第三方中心的介入就可以使参与者达成共识，以极低的成本解决了信任与价值的可靠传递难题。

我们可以用记账的比喻来描述区块链技术，区块链技术相当于一种全民参与记账的方式。所有参与者的账本都是完全一样的，且独立保存在自己手中（电脑里），每个人都有平等的权利参与记账。

账本上的每一页纸就是一个“区块”，用来记录交易数据。然后每页纸上都会标注上一页的页码和本页页码，通过页码指示，可以将每一页按顺序连结成为一条“链”，从而形成区块链。

可以用区块链的一些领域可以是：

▪ 智能合约

▪ 证券交易

▪ 电子商务

▪ 物联网

▪ 社交通讯

▪ 文件存储

▪ 存在性证明

▪ 身份验证

此前美国银行曾预测称，对区块链技术的采用最终将变成一个数十亿美元的机遇，让亚马逊、微软等科技公司受益。

美国银行研究分析师Kash Rangan指出，潜在的受益者可以将区块链与现有的云计算业务相结合，或者利用区块链改善其供应链运营。

“亚马逊将受益于区块链部署带来的增量云服务需求，同时，利用区块链改进供应链追踪有望让亚马逊的零售业务更高效，”Rangan曾在致客户的一份报告中说道。

沃尔玛已经成为首批采用区块链技术的零售商之一，要求其生菜供应商在一年内将他们的食品数据上传到区块链上。

02 加密货币和区块链的关系

加密货币（cryptocurrency）是一种数字或虚拟货币，旨在作为交换媒介。加密货币的价格完全取决于人们愿意购买的价格。

加密币和区块链又有什么关系呢？

加密货币运行在区块链技术上。换句话说，区块链是加密货币的基础技术，可以在金融之外的许多其他行业中实施。加密通常是在区块链上进行交易的必要条件。但是，如果没有区块链，我们就无法记录和转移这些交易。

03 美国是全球加密货币交易所的主要通道

美国是全球加密货币交易所的主要通道。这项研究由新闻媒体The Block于上月底发布。该研究表明，24.5％的总流量来自美国，日本排在第二位，占总流量的10％，而韩国则是6.5％和印度尼西亚约4.5％。

尽管如此，正如The Block指出的那样，一些国家阻止了对加密货币交易网站的访问，而这些地方的用户通常通过虚拟专用网络（VPN）访问它们。VPN会屏蔽用户的IP地址，使其看起来好像来自其他国家/地区，从而降低了本研究的准确性。

最后，The Block声称注意到人均国内生产总值与用于加密货币交换的互联网流量之间存在正相关关系。该报告指出：“数据显示，较贫穷的国家不像富裕国家那样使用加密货币。”